反洗钱措施都有哪些?《金融机构反洗钱规定》主要包括了什么?
时间:2023-05-30 11:05:11来源:法制网

一、金融机构反洗钱规定颁布日期为什么时候

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定,中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,经2006年11月6日第25次行长办公会议通过,现予发布,自2007年1月1日起施行。

二、该法的适用范围

《金融机构反洗钱规定》适用于中国人民银行批准设立的所有金融机构,主要包括:

1、银行类金融机构,包括政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行等;

2、信用合作社,包括城市信用合作社及其联社和农村信用合作社及其联社;

3、邮政储汇机构;

4、非银行类金融机构,包括企业集团财务公司、信托投资公司和金融租赁公司;

5、外资金融机构,主要包括外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行和外资独资财务公司、合资财务公司等外资非银行类金融机构。

三、反洗钱措施

中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查:

1、进入金融机构进行检查;

2、询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;

3、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;

4、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前,应填写现场检查立项审批表,列明检查对象、检查内容、时间安排等内容,经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。

现场检查时,检查人员不得少于2人,并应出示执法证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的,金融机构有权拒绝检查。

现场检查后,中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书,加盖公章,送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

法律依据:

《金融机构反洗钱规定》

第七条 中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密,不得违反规定对外提供。

中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

标签: 金融机构反洗钱规定颁布日期适用范围

最新
  • 反洗钱措施都有哪些?《金融机构反洗钱规定》主要包括了什么?

    一、金融机构反洗钱规定颁布日期为什么时候根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民

  • 工商银行跨行atm转账多久到账?工行跨行转账要收多少手续费?

    工商银行跨行atm转账多久到账?工行跨行atm转账2万元以下是24小时之后到账,如果相关用户的转账金额在2

  • 我国的影子银行有哪些 典当行是非银行金融机构吗?

    我国的影子银行有哪些?影子银行是指游离于银行监管体系之外、可能引发系统性风险和监管套利等问题的信用

  • 医疗保险缴费年限是累计计算的吗?养老保险的缴纳要求是什么?

    异地转移养老保险需要下列手续:如果当事人在异地就业的,需要由原参保地的社保经办机构为其开具缴费凭

  • 网商贷可以延期几天?信用卡停息挂账的好处是什么?

    网商贷可以延期几天?网商贷官方没有给出还款宽限期。网商贷是网商银行针对小微企业和个人创业者推出的个

  • mac地址是什么意思?mac地址可以随便改吗?

    mac地址是介质访问控制地址,也叫物理地址、硬件地址,由网络设备制造商生产时烧录在网卡(Network lnte

  • 房屋抵押贷款还不上怎么解决?按揭的房子能做抵押贷款吗?

    房屋抵押贷款还不上怎么解决?用户可以选择向银行申请延期还款或者直接让银行拍卖房产。如果用户只是当前

  • 稳健理财安全吗?有什么稳健低风险的理财

    稳健型理财相对来说还是比较安全的,但也要看具体情况。因为稳健型理财相对于高风险高收益的理财方式,

  • 用他人驾照代扣分一辆车最多只能使用几本驾照进行销分?

    交通法新规定包括以下几种:1、交通违法全面扣分从2017年开始交通违法将实行全面扣分制度,所有车辆在内

  • 主力建仓意味着什么?主力出货一般多长时间?

    主力建仓意味着什么?主力建仓意味着主力开始买进股票,等待股票价格被拉升,这代表主力看好这只股票,投

  • 招标人如何自行招标?招标人自行招标需要具备哪些条件?

    一、招标人自行招标需要具备哪些条件招标人自行招标需要具备以下条件:1 具有项目法人资格(或者法人资格

  • 农行如何输入网点代码?农业银行的代码都包括哪些?

    农行如何输入网点代码?农行输入网点代码:1、微信扫描手机银行二维码下载安装2、自助注册手机银行人脸识

  • 土地承包经营权的法律特征是什么?土地承包经营权流转程序是怎样?

    一、土地承包经营权的法律特征是什么土地承包经营权的法律特征如下:1 土地承包经营权的主体可以根据家

  • 担保方式有哪些?担保法是什么?

    担保,是指在借贷、买卖、货物运输、加工承揽等经济活动中,债权人为保障其债权实现的,要求债务人向债

  • 处女座希望自己能够养成好的习惯 这样才能够始终保持高水准?

    人生关键词是完美生活中有很多人对待事物的态度就是将就随便,他们觉得只要能够过关就行,自己何必浪费

  • 招行信用卡网上还款怎么还?招行信用卡还款步骤

    招行信用卡网上还款怎么还?【1】网银还款,登录招商银行信用卡官网页面,点击【账户管理】—【账户查询

  • 旅游
    • 镍矿上市公司龙头股有哪些?镍矿概念龙头股一览

    • 佛说盂兰盆经是什么意思?佛说盂兰盆经的介绍

    • 信用卡逾期半个月补救可以吗?信用卡无力偿还有什么后果?

    • 信用卡逾期抓人流程是什么?逾期两个月还进去还能刷出来吗?